WERBUNG
Nachricht

Private Vorsorge/Biometrie: Wer die beste Maklerbetreuung bietet

8.11.2019 – Den besten Maklerservice unter den Lebensversicherern bietet in den kombinierten Geschäftsfeldern private Vorsorge und Biometrie die Ideal. Dahinter folgen die Canada Life und die LV 1871. Dies zeigt die „Marktstudie Maklerservice 2019“, die auf einer Befragung von rund 470 Versicherungsmaklern und Kapitalanlage-Vermittlern beruht.

WERBUNG

Die BBG Betriebsberatungs GmbH und die IVV Institut für Versicherungsvertrieb Beratungsgesellschaft mbH haben auch in diesem Jahr wieder untersucht, welche Anbieter in verschiedenen Sparten den besten Maklerservice bieten.

Die Marktstudie „Maklerservice 2019“ beruht auf einer im September durchgeführten Onlineumfrage. Die Nettostichproben-Größe wird mit 471 Versicherungsmaklern und Finanzanlagen-Vermittlern angegeben. Diese sind im Schnitt 52,4 Jahre alt und haben 22,6 Jahre Branchenerfahrung.

So wurde bewertet

Die Vermittler sollten die Versicherer auf einer Skala von Null bis Hundert bewerten, wird zur Methodik ausgeführt. Dazu gab es insgesamt zwölf auf Basis einer Regressionsanalyse gewichtete Leistungskriterien in den vier Dimensionen

  • zentrale Vertriebsunterstützung (Kompetenz und Engagement der Ansprechpartner in der Zentrale; Qualität der digitalen Vertriebsunterstützung/ Weiterbildung; Umgang mit Problemfällen/ Beschwerden; Qualität der Courtagegestaltung),
  • dezentrale Vertriebsunterstützung (Kompetenz und Engagement der Maklerbetreuer),
  • Software und Tools (Qualität der Beratungs-, Tarif- und Angebotsrechner; Qualität des Vermittlerportals; Qualität der digitalen Unterstützung/ Prozesse/ Tools),
  • Materialien und Unterlagen (Qualität der Marketing-Materialien; Qualität der kundenbezogenen Unterlagen).

„Die Durchschnitts-Bewertungen je Anbieter und Leistungskriterium werden mit diesen Relevanzfaktoren gewichtet und zu einer Gesamtzufriedenheit aggregiert“, heißt es weiter zum methodischen Vorgehen. So wurde in allen vier abgefragten Produktbereichen (betriebliche Altersversorgung (bAV), private Vorsorge/ Biometrie, private Krankenversicherung (PKV) & Pflege sowie Schaden/ Unfall) verfahren.

Die zentralen Einflussgrößen für eine positive Beurteilung der Vertriebsunterstützung sind der Studie zufolge in erster Linie die Kompetenz der Ansprechpartner in der Zentrale sowie der Maklerbetreuer, aber auch deren Engagement sowie der Umgang mit Problemfällen beziehungsweise Beschwerden.

Private Vorsorge/ Biometrie: Canada Life an zweiter Stelle

Im Bereich bAV setzte sich ein weiteres Mal die Canada Life Assurance Europe plc, Niederlassung für Deutschland klar gegen die Konkurrenz durch (VersicherungsJournal 6.11.2019). Im Geschäftsfeld private Vorsorge/ Biometrie jedoch reichte es „nur“ zu Platz zwei.

Trotz einer Verbesserung um drei auf 88 Punkte verlor die Gesellschaft aus Köln den Spitzenplatz. Diesen hatte sie sich im Vorjahr mit der Ideal Lebensversicherung a.G. und der Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. geteilt (6.11.2018) und im Jahr davor alleine inne gehabt (3.11.2017).

Die Canada Life punktete insbesondere mit der besten Bewertung bei „Kompetenz und Engagement der Maklerbetreuer“ sowie in den Leistungsmerkmalen „digitale Unterstützung/ Prozesse/ Tools“ und „Beratungs-, Tarif- und Angebotsrechner“. Jeweils am zweitbesten wurden die Courtagegestaltung, die digitale Vertriebsunterstützung und Weiterbildung sowie das Vermittlerportal beurteilt.

Um wieder zurück an die Spitze zu gelangen, muss das Unternehmen sich in einigen Bereichen aber verbessern. Dies gilt insbesondere für „Kompetenz und Engagement der Ansprechpartner in der Zentrale“ sowie den „Umgang mit Problemfällen und Beschwerden“, in der die Befragten die Canada Life nicht unter den Top-Anbietern sehen. Der Rückstand auf die führenden Gesellschaften ist mit fünf bis sieben Punkten nicht allzu groß.

Spitzenreiter Ideal setzt sich von der Konkurrenz ab

Die Ideal sicherte sich aktuell dank einer Verbesserung um fünf auf 90 Punkte den alleinigen Spitzenplatz. Dies ist unter anderem der mit Abstand besten Bewertung in Sachen „Kompetenz der Ansprechpartner in der Zentrale“, „Umgang mit Problemen und Beschwerden“ sowie „Qualität der kundenbezogenen Unterlagen“ geschuldet.

Dazu kamen weitere Top-Beurteilungen („Engagement der Ansprechpartner in der Zentrale“, „digitale Unterstützung/ Prozesse/ Tools“, Courtagegestaltung, „digitale Vertriebsunterstützung/ Weiterbildung“ sowie Vermittlerportal). Leidglich hinsichtlich „Kompetenz und Engagement der Maklerbetreuer“ reichte es nicht für eine Platzierung unter den ersten drei Gesellschaften.

LV 1871 auf dem Bronzerang

Platz drei belegt mit 87 Punkten die Lebensversicherung von 1871 a.G. München (LV 1871), die vor allem mit der Courtagegestaltung, den Marketing-Materialien und dem Engagement der Maklerbetreuer überzeugen konnte.

Hier reichte es mit jeweils um die 90 Punkte zur zweitbesten Beurteilung. Eine bessere Platzierung verhinderte das nur mittelmäßige Abschneiden in den oben aufgeführten, vier wichtigsten Kriterien. Der Rückstand auf die Spitze beträgt hier zwischen drei und sieben Punkten.

Volkswohl Bund und WWK auf geteiltem vierten Rang

Die vierte Position teilen sich mit jeweils 86 Punkten der Volkswohl Bund und die WWK Lebensversicherung a.G. Den Volkswohl Bund sehen die Befragten bei „Kompetenz und Engagement der Ansprechpartner in der Zentrale“, bei „Kompetenz und Engagement der Maklerbetreuer“ sowie beim „Umgang mit Problemfällen und Beschwerden“ an zweiter oder dritter Stelle im Wettbewerb.

Ausbaufähig ist die Performance insbesondere bezüglich der „digitalen Vertriebsunterstützung/ Weiterbildung“ und der kundenbezogenen Unterlagen. Hier liegen die jeweiligen Spitzenreiter mit zehn beziehungsweise neun Punkten Vorsprung nicht mehr in unmittelbarer Schlagdistanz.

Die WWK punktete in erster Linie mit der zweitbesten „Kompetenz der Ansprechpartner in der Zentrale“ und der zweitbesten „digitalen Vertriebsunterstützung und Weiterbildung“.

In den meisten anderen Kriterien liegt die Gesellschaft nur knapp hinter der Top Drei. Größeren Nachholbedarf sehen die Befragten allenfalls bei den „Beratungs-, Tarif- und Angebotsrechnern“ (fünf Punkte Rückstand).

Rangliste (Bild: Wichert)

Weitere Studiendetails

Die 467-seitige „Marktstudie Maklerservice 2019“ enthält grafische Darstellungen zu den besten Anbietern in den Geschäftsbereichen insgesamt sowie in den zwölf einzelnen Leistungskriterien und darüber hinaus ein Stärken-/Schwächen-Profil der jeweils besten Gesellschaften.

Die Studie kann für 2.677,50 Euro inklusive Mehrwertsteuer bei Florian Stasch per E-Mail oder per Telefon unter 0921 7575838 bestellt werden.