Diese Versicherer kommen digital beim Kunden am besten an
22.1.2024 (€) - Welche Gesellschaften im Netz die modernen Kommunikationskanäle mit Verbrauchern am besten verstehen und beherrschen, zeigt eine aktuelle Erhebung. In der digitalen Wahrnehmung hat ein Spitzentrio die Nase vorne.
Kritik an Nachhaltigkeitsregulatorik
22.1.2024 - Der Regelungswust wächst immer noch weiter – wie Vermittler und Berater dennoch konstruktiv damit umgehen können.
3.000 Beschwerden über die Versicherungsbranche
22.1.2024 - Die Bundesnetzagentur hat 2023 einen deutlichen Rückgang bei den Beschwerden über unerlaubte Werbeanrufe verzeichnet, auch in Bezug auf Versicherungs- und Finanzprodukte. Die Branche rangiert hier aber weiterhin recht hoch.
Überraschende Entwicklung bei den 34i-Vermittlern
19.1.2024 (€) - Der Deutsche Industrie- und Handelskammertag (DIHK) hat seine neue Statistik zu den registrierten Vermittlern und Beratern von Finanzanlagen sowie Immobilienkrediten veröffentlicht. Die beiden Segmente entwickelten sich gegenläufig.
ESG-Vorschriften: AfW fordert EU-Kommission zum „Neustart“ auf
16.1.2024 - Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW hat sich als einer von 13 europäischen Wirtschaftsverbänden mit einer kritischen Stellungnahme an einer Konsultation der EU-Kommission zur „Umsetzung der Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten (SFDR)“ beteiligt.
Digitale Rentenübersicht bietet großes Potenzial für Kundentermine
15.1.2024 - Die säulenübergreifende Renteninformation genießt hierzulande offenbar bereits großes Vertrauen. Laut einer Umfrage würden viele Menschen die Daten daraus auch ihrem Berater zeigen, um besser fürs Alter vorsorgen zu können.
„Bei mir bekommen Sie alles aus einer Hand”: So funktionieren Finanzvertriebe
15.1.2024 - Die Berater treten seriös auf und präsentieren sich als neutrale Experten für Geldanlage und Steuersparmodelle. Im aktuellen „Tatort” aus Köln ging es um Strukturvertrieb in der Finanzbranche. Das gilt es zu beachten.
ESG-Abfrage: „Vergessen Sie Artikel 8 und Artikel 9“
12.1.2024 - Die Vorschriften zur Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden sorgen im Versicherungs- und Finanzvertrieb weiterhin für Herausforderungen und Fragezeichen. Das wurde auf der Tagung „Vertriebsgipfel Tegernsee 2024“ einmal mehr deutlich.
Wechsel der Krankenversicherung: Verlust von Leistungen bewirkt Haftung des Maklers
3.1.2024 - Ein Urteil des Oberlandesgerichts Karlsruhe zeigt erneut die strengen Maklerpflichten. Eine Frau wechselte ihren privaten Krankenversicherer - und verlor wichtige Zusatzbausteine, obwohl sie von einem Versicherungsmakler beraten wurde. Dieser muss die Frau nun entschädigen, weil er ...
Ersetzt KI bald den menschlichen Anlageberater?
20.12.2023 - Die Finanzbranche ist mit der Menge an Daten prädestiniert für den Einsatz künstlicher Intelligenz. Für die Anlageberatung, so wie wir sie heute im Retail oder Private Banking kennen, wird sich durch die Anwendung von künstlicher Intelligenz im Vordergrund vorerst nicht sehr viel ändern.
So wehren sich private Krankenversicherer gegen unseriöse PKV-Tarifwechselberater
14.12.2023 - Die René Jäger AG, über die Mehmet Göker seine fragwürdigen PKV-Tarifwechsel durchführt, verbietet den Versicherern die Kontaktaufnahme zu ihren Kunden. Doch um diese zu schützen, setzen sich manche Unternehmen über solche Vollmachten hinweg.
AfW-Vorstand zu Provisionsverbot und Weiterbildungspflicht für 34f-Vermittler
13.12.2023 - EU-Kleinanlegerstrategie, Provisionen, Weiterbildung: Wie sind bei diesen Themen eigentlich die Perspektiven für Finanzanlagenvermittler? Und was ist in dem Bereich wohl in Sachen Konsolidierung zu erwarten? AfW-Vorstand Frank Rottenbacher hat sich diesen und weiteren Fragen gestellt und gibt ..
Nötigendes Pop-up-Fenster: Targobank wegen aggressiven Geschäftsgebarens verurteilt
11.12.2023 - Die Targobank hat ihre Kunden mit einem Pop-up-Fenster beim Online-Banking unzulässig unter Druck gesetzt, damit sie den neuen Preisen und Bedingungen zustimmen. Das LG Düsseldorf wertete die Vorgehensweise als aggressive geschäftliche Handlung in Form einer Nötigung
Firmenkunden: So bekommen Sie den Fuß in die Tür
11.12.2023 - Der Rundum-Schutz für den Chef ist anspruchsvoll und attraktiv zugleich. Wer punkten will, muss die „sensiblen“ Stellen der Geschäftsführung kennen.
Finanzberater auf elektronischem Kundenfang
8.12.2023 - Computerprobleme von Banken können für Kunden schnell zum Ärgernis werden. Wie sehr Institute und Finanzierer IT-Systeme bereits bei der Beratung einsetzen, bekommen sie meist gar nicht mit.
Erbschaften: Der tückische Billionentransfer
8.12.2023 - Durch die Erbschaftswelle steht ein Riesengeschäft für Lebensversicherer und Vermittler im Raum. Ebenso die Frage, ob das Kapital abfließt oder im Unternehmen verbleibt.
BVK: Wider den abhängigen Versicherungsmakler
5.12.2023 - Versicherungsmakler dürften nach dem Entwurf einer Brüsseler Richtlinie keine Provision mehr bei Vermittlung von Kapitalversicherungen nehmen, falls sie sich als unabhängige Berater darstellen. Der Vermittlerverband BVK hat damit offenbar kein Problem.
Umfrage: Die wichtigsten Trends in der Versicherungsbranche 2024
5.12.2023 - Zinswende, hohe Inflation, Fachkräftemangel: Wie sich diese und andere Entwicklungen auf den Versicherungsvertrieb auswirken und was die Branche für 2024 erwartet. Teil 1: Allgemeine Vertriebstrends.
Digital-Angebote der Versicherer: Nur Note 4 der Kunden
4.12.2023 - Versicherungskunden hadern mit den digitalen Angeboten ihrer Anbieter. In einer aktuellen Befragung bekommen diese nur mäßige Noten. Vielen sind Vertragsabschlüsse online zu kompliziert. Außerdem wird im Schadenfall immer noch der Mensch dem automatisierten Prozess vorgezogen.
OMGV Award 2023: So bewerten Makler die Unterstützung von Versicherern
30.11.2023 - Welcher Versicherer leistet die beste Unterstützung für Makler in Sachen Digitalisierung? Das ermittelte die Online Marketing Gesellschaft für Versicherungsvermittler (OMGV) und kürte die Sieger.
Versicherer-Service: Frust statt Lust für Makler
29.11.2023 - Makler stellen insbesondere seit der Pandemie eine nachlassende Servicequalität der Versicherer fest, die offenbar besonders auf Fachkräftemangel und Umsetzungsprobleme der Digitalisierung zurückzuführen sind. Einer von ihnen ist Marc Jochen Merkel.
Wie die künstliche Intelligenz die Versicherungsbranche transformieren und Distributionskosten senken kann
28.11.2023 - Künstliche Intelligenz (KI) bietet Versicherern großes Potenzial für Kostenreduktion und Umsatzwachstum, sind Dirk Schmidt-Gallas und Conrad Heider (beide Simon-Kucher) überzeugt. Im Gastbeitrag erklären sie, worauf es ankommt, um die Chancen der Digitalisierung erfolgreich zu nutzen.
Unabhängig, ungebunden, oder einfach: Makler?
28.11.2023 - Ausgelöst von der Kleinanlegerstrategie und dem darin vorgeschlagenen, partiellen Provisionsverbot bei unabhängiger Beratung lohnt es sich, die Begriffe zu hinterfragen. Sollte Deutschland die EU-Vorgaben umzusetzen müssen, ist Definitionsarbeit nötig.
Umsatzsteuer bei Service-Vereinbarungen: Wirkt sich das auf Courtagen aus?
28.11.2023 - Versicherungsvermittlung ist von der Umsatzsteuer befreit. Einnahmen aus Service-Vereinbarungen hingegen nicht. Kann das zu Schwierigkeiten führen? Das klärt Steuerberater Patrick Schwandt im Video-Interview mit Christoph Fuchs (finvoice).
Diese Verbesserungen wünschen sich Makler bei der Maklerbetreuung
24.11.2023 - In der Zusammenarbeit mit Versicherern gibt es für Makler häufiger Anlass zur Beschwerde: zu langsam, zu wenig kommunikativ. Asscompact hat sich in der aktuellen Award-Studie die Zusammenarbeit zwischen Maklern und Maklerbetreuern genauer angesehen und Verbesserungswünsche der unabhängigen Verm...